00727B被動式債券型
國泰優選非投等債
國泰息收ETF傘型證券投資信託基金之優選1-5年美元非投資等級債券證券投資信託基金(本基金並無保證收益及配息)
以追蹤「彭博優選短期美元高收債(中國除外)指數」為目標，主要配置美國範圍內符合指數到期年限、信用條件或產業規則的債券；實際利率敏感度會隨成分債與存續期間改變。
- 發行投信
- 國泰投信
- 交易市場
- 上櫃・新臺幣
- 掛牌日期
- 2018-02-07
- 追蹤指數
- 彭博優選短期美元高收債(中國除外)指數
- 收益分配
- 每季評價；本子基金成立日起屆滿一百二十日（含）後，每年三、六、九及十二月最後一個日曆日為收益評價日；經理公司得依收益情況決定是否分配；每年一、四、七及十月起第四十五個營業日前（含）分配收益。
- 市場範圍
- 美國
先把商品翻成三個問題
這檔 ETF 怎麼看？
它怎麼決定持有什麼？
它的主要任務是依「彭博優選短期美元高收債(中國除外)指數」的規則配置與調整部位，不是由經理人每天判斷哪一檔會漲。扣除費用、現金部位與交易執行後，基金結果仍可能和指數有差距。
資金主要放到哪裡？
以追蹤「彭博優選短期美元高收債(中國除外)指數」為目標，主要配置美國範圍內符合指數到期年限、信用條件或產業規則的債券；實際利率敏感度會隨成分債與存續期間改變。
收益分配怎麼讀？
每季評價；本子基金成立日起屆滿一百二十日（含）後，每年三、六、九及十二月最後一個日曆日為收益評價日；經理公司得依收益情況決定是否分配；每年一、四、七及十月起第四十五個營業日前（含）分配收益。
配息是基金資產的一部分移轉給受益人，不等於額外多出一筆報酬。
契約費率，不是單一總費用
經理費與保管費級距
契約年費率
下表呈現官方投信費率頁或公開說明書所載的契約年率；它仍不等於基金實際發生的所有費用。
經理費
| 適用範圍 | 年率 |
|---|---|
| 新臺幣30億元（含）以下 | 0.4% |
| 超過新臺幣30億元至60億元（含） | 0.3% |
| 超過新臺幣60億元 | 0.27% |
保管費
| 適用範圍 | 年率 |
|---|---|
| 新臺幣30億元（含）以下 | 0.16% |
| 超過新臺幣30億元至100億元（含） | 0.1% |
| 超過新臺幣100億元至200億元（含） | 0.08% |
| 超過新臺幣200億元 | 0.06% |
資產級距（整體適用）
經理費與保管費均依整體基金淨資產價值落點選用單一年率，逐日累計並於每曆月給付一次。
費率資料日期：2026-07-29比較前先看懂差異
需要留意的範圍
- 債券價格通常會隨市場利率反向變動；成分債存續期間越長，利率變動對淨值的影響通常越大。
- 非投資等級債券承擔較高違約與流動性風險，市場壓力升高時價格跌幅可能擴大。