資產再平衡試算

再平衡是在調整什麼？

不同資產漲跌後，原本設定的配置比例會改變。再平衡是把目前金額和自己已決定的目標比例放在一起，算出各類資產應增加或減少多少；它處理的是比例差距，不替你決定目標比例。

這個結果怎麼算？

先把兩類資產相加得到總額，再用總額乘以資產 A 的目標比例；資產 B 使用剩餘比例。目標金額減目前金額，就是各自需要增加或減少的試算差額。

兩類資產的範例

假設資產 A 目前是 70 萬元、資產 B 是 30 萬元，總額為 100 萬元；若既定目標是 60% 與 40%，目標金額分別為 60 萬元和 40 萬元。未計交易成本時，A 需減少 10 萬元、B 需增加 10 萬元。

不賣出也能調整

若近期還會投入新資金，可以先把新資金放入比例不足的一側，而不是立即賣出超過目標的部位。工具顯示的差額是數學上的一次調整量，不代表必須立刻用一筆交易完成。

使用限制

本站不替使用者決定目標比例或商品。結果未考慮交易成本、稅務、最小交易單位與價格波動；實際執行也可以用後續新增資金補足低配部位，不一定要立即賣出。

基礎觀念參考：金融監督管理委員會金融智慧網。

延伸試算：複利與定期投入與分批買進平均成本。